2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как сделать страховку на машину без прав

Содержание

Можно застраховать машину без прав в 2020 году?

Закон регламентирует порядок регистрации автомобиля. Собственник обязан это сделать в течение 10 дней после приобретения. Чтобы полностью управлять ТС согласно закона владелец обязан приобрести и страховку. И если КАСКО – это лишь право гражданина, то ОСАГО – его обязанность. Без страховки садиться за руль нельзя.

Возникает вполне логичный вопрос: а если авто подарили человеку, у которого нет прав, что делать ему? Отказаться от подарка или принять его, не регистрируя? Этот вопрос давно закрыт, поскольку урегулирован на уровне Закона.

Если нет прав, можно ли получить страховку на ТС?

Итак, главный вопрос: автомобиль есть в праве собственности, но водительских прав нет, что делать со страховкой? Идти и оформлять в страховую компанию. Согласно законодательства субъект даже без водительских прав имеет возможность приобрести полис.

Возможность предоставлена по следующей причине: подаренный автомобиль может быть использован не собственником, а его родственниками, друзьями. Следовательно, машина должна быть застрахована. Правда, в полисе указывать нужно не только собственников машины, но и лиц, которые будут допущены к управлению ТС.

Конечно, речь не идет о КАСКО, когда страхуется само авто. Здесь страховщик может отказать в страховке. А вот купить ОСАГО субъект без прав может вполне свободно. Он будет указан просто как страхователь в полисе.

Как купить страховку без прав?

Если о своем праве субъект узнал ранее, то теперь возник другой вопрос: как же купить такую страховку? И здесь нужно определиться: покупать ОСАГО с ограничением или без ограничений. Например, вариант с ограничением определяет некий круг лиц, допущенных к управлению. И если собственник впоследствии получит водительские права, то ему опять придется посещать страховую компанию. При неограниченном ОСАГО все проще. Можно не посещать СК.

Если клиент решит приобретать неограниченный полис, то ему понадобятся лишь:

Никто не будет даже запрашивать документы тех субъектов, которые будут допускаться к управлению.

Если гражданин будет приобретать ограниченный полис, то кроме указанных бумаг, дополнительно понадобятся и водительские удостоверения субъектов, допущенных к управлению. Минус такого способа еще и в том, что кто-то из указанных в списке лиц может поменять удостоверение. Чтобы страховка продолжала работать законодательство обязует владельца машины вовремя уведомить страховщика о таких изменениях. Если же он этого не сделает и произойдет ДТП при участии такого водителя, то в выплате могут отказать. Другими словами, недостаток ограниченного ОСАГО в том, что при любых изменениях владелец ТС обязан информировать страховую компанию. И если он же получит права, то об этом факте тоже стоит сообщить.

По процедуре оформления все просто: прийти в страховую компанию и купить полис. Сейчас можно приобрести страховку и через интернет. Е-ОСАГО продают все страховщики.

Процедура оформления ОСАГО

Перед тем, как купить страховку, субъект должен понять, какой он вариант будет использовать: с ограниченным или неограниченным списком. Отсюда уже нужен и разный набор бумаг.

Неограниченный полис

При неограниченном полисе, как было уже сказано, нужны два документа. Водительские удостоверения всех водителей, допущенных к управлению, не нужны.

Кому может понадобиться неограниченный полис:

  • юридическим лицам. На предприятии всегда существует текучка кадров. Поэтому каждый раз менять полис или вписывать в него дополнительных субъектов не удобно и сложно. Поэтому нужен неограниченный полис.
  • при допуске к управлению водителей, имеющих маленький опыт. Если машиной будет управлять субъект, опыт которого не более трех лет, то неограниченный вариант также отличный вариант.
  • для семей, где одна машина. В таком случае круг лиц, которые могут управлять ТС, может быть огромный. В виду непредвиденных обстоятельств не всегда можно предугадать, кто точно будет за рулем.
  • для тех, кто ценит время и комфорт. Неограниченный полис просто позволяет не информировать каждый раз СК о новых лицах, допущенных к управлению. Также это позволяет не ездить каждый раз в СК, если какие-то данные управляющих ТС были изменены.

По факту, владелец ТС с паспортом и документами на авто покупает ОСАГО, а после этого на машине может ездить почти каждый.

Ограниченный полис

Не такой уже и плохой вариант. Плюс в том, что вписать в документ можно сразу или постепенно до 5 лиц, допущенных к управлению. Как показывает статистика, больше 5 человек вряд ли будут ездить за рулем. Недостаток способа в том, что при изменение любой информации о водителях, всегда нужно информировать СК.

Кстати, не все знают: у страхователя есть право изменить ограниченный полис на неограниченный. В таком случае ему просто придется заплатить за такую опцию, не платя заново за саму страховку. Процедура по времени не займет более 30-40 минут. Произвести замену в электронном формате в онлайн режиме сложно.

Цена полиса

Итак, неограниченная страховка имеет ряд преимуществ. Поэтому вопрос в цене. Как правило, выбирают самый дешевый вариант. Если сравнивать по цене ограниченный и неограниченный вариант страховки, то средняя разница составляет 80%. Если в полисе будет указано, например, лицо младше 22 лет или оно будет иметь стаж менее 3-х лет, то это также увеличит цену.

Читать еще:  Как сделать малиновое мороженое в домашних условиях

И еще интересный факт: сейчас абсолютно все молодые водители доплачивают компании страховую премию. Ее размер определяет страховщик.

И далее пример расчета стоимости ОСАГО при неограниченном варианте.

Получаем такой расчет:

  • базовый тариф на 2019 год составляет 4118 рублей;
  • территориальный коэффициент – 2;
  • коэффициент мощности – 1,1;
  • надбавка за неограниченность полиса – 1,8.

Все значения перемножаются и получается цифра в размере (4118*2)=(8236*1,1)=(9059*1,8)=16307 рублей.

Способы уменьшения цены ОСАГО для владельца ТС без прав

На стоимость страховки влияет множество факторов, один из них – класс водителя. Поэтому при желании сэкономить на стоимости ОСАГО, нужно выбирать таких субъектов, которые имеют хорошую водительскую историю. Если есть возможность, то лучше вписать в полис водителя со стажем управления более трех лет. Возраст такого водителя должен быть более 22 лет.

Если машиной будут управлять несколько субъектов, то они все должны иметь стаж более 3-х лет. Это идеальный вариант. Если нет, то для расчета компания возьмет не усредненный коэффициент, а самый малый. Ориентироваться будут на показатели самого неопытного и молодого водителя.

Если выполнить указанные условия, то можно сэкономить на 20-25%. При этом, что возраст, что опыт вождения играют почти равное значение.

Таким образом, никаких проблем по покупке ОСАГО для субъектов, у которых нет прав, но появилась машина, нет. Регламент оформления обычный, а условия страхования ничем принципиально не отличаются от стандартных. Главное – определиться в типе страхования. Вот и все.

Можно ли застраховать машину по ОСАГО без прав: на кого оформляется страховка, если у хозяина нет водительского удостоверения

Наличие страхового полиса ОСАГО является обязательным условием для управления ТС. Также этот документ крайне необходим для регистрации автомобиля в органах ГИБДД и оформлении на нового собственника. Рассмотрим в этой статье, можно ли застраховать машину без прав, и как это сделать.

Что такое ОСАГО и для чего оно нужно

Основным НПА, регулирующим порядок автострахования, является ФЗ № 40-ФЗ. Согласно положениям данного закона, ОСАГО является одним из документов, обязательных для постановки ТС на учет и нахождения автовладельца за рулем.

Основным предназначением документа ОСАГО является страхование ответственности гражданина и автовладельца на дороге. В случае причинения вреда другим участникам дорожного движения, страховая компания возместит убытки вместо виновного водителя, оказавшегося не в нужном месте в неподходящий момент. При этом полученный вред страхователю страховщик не покрывает – этим занимается сторонняя компания. В отличие от КАСКО , ОСАГО не предоставляет страховку на машину, поэтому весь возможный ущерб собственник восстанавливает самостоятельно.

Страховая компания обязана покрыть расходы пострадавших сторон при соблюдении таких условий:

  • у виновника ДТП был оформлен полис ОСАГО в соответствии со всеми правилами;
  • имеется постановление сотрудников ГИБДД или решение суда о признании лица виновным в аварии;
  • был соблюден порядок предоставления компенсации и отсутствуют иные нарушения требования закона.

Пределы компенсационных выплат зависят от характера причиненного вреда и могут достигать суммы 500000 рублей. Ущерб, причиненный свыше этой суммы, возмещает виновник аварии.

По закону, каждый водитель для нахождения за рулем обязан иметь страховой полис ОСАГО. Если на автомобиль не оформлена страховка, либо водитель не вписан в нее, нахождение за рулем признается административным правонарушением. Размер штрафа составит величину до 800 рублей за каждый случай вождения без необходимых документов. Помимо этого, за причиненный материальный ущерб водитель самостоятельно несет полную ответственность. В случае ДТП, он будет обязан за свой счет компенсировать ущерб другим участникам дорожного движения.

Можно ли застраховать машину по автогражданке без прав

Рассмотрим, можно ли законно оформить ОСАГО без прав у собственника. Процесс получения страховки заключается в предоставлении необходимых документов в страховую компанию и оплаты страховой премии. При выполнении данных требований, страховщик не вправе отказать в выдаче ОСАГО.

Немногие водители знают, можно ли застраховать машину без прав. Данный вопрос особенно актуален для молодых людей, купивших автомобиль, но не имеющих водительского удостоверения. По закону, новый собственник обязан прийти в органы ГИБДД и переоформить ТС на себя в течение 10 дней. За несоблюдение правил предусмотрен штраф, а продавец сможет подать заявление в ГИБДД о снятии автомобиля с учета, что создаст дополнительные проблемы покупателю в будущем.

Водитель, собственник и страхователь – это не всегда одно и то же лицо, поэтому поставить автомобиль на учет можно без водительского удостоверения у непосредственного покупателя. В полисе ОСАГО, страхователь и собственник – это 2 разных лица, для которых предусмотрены отдельные графы в документе. По этой причине получить страховку можно без ВУ.

Существуют следующие 2 варианта получения страховки без прав:

  • Оформление полиса на другое лицо – страхователя. В дальнейшем, при получении ВУ собственник сможет вписаться в ОСАГО и законно управлять ТС. А на следующий год для оформления страховки помощь других лиц уже не потребуется.
  • Приобретение открытого полиса. Если покупать ОСАГО, действующее без ограничений, то пользоваться автомобилем смогут все лица с ВУ без предварительного вписывания. При оформлении от страхователей потребуются только паспорт и документы на ТС. Главный недостаток данного способа – большая стоимость открытой страховки по сравнению с обычной.

Получение страховки без прав имеет определенные особенности. Если водительское удостоверение отсутствует, то лучше всего купить ОСАГО для близкого родственника, а после получения ВУ самостоятельно вписаться в него. Следует учитывать, что в рамках договора о страховании, страхователь обладает рядом прав, которые отсутствуют у собственника, поэтому подходить к выбору человека нужно предельно ответственно.

Стоимость страхового полиса без водительского удостоверения

Итоговая стоимость полиса ОСАГО складывается из нескольких элементов: тарифов от государства, страховой компании и коэффициентов водителя. Все они используются в специальной формуле, по которой рассчитывается цена оформления для конкретного владельца.

Можно ли сделать страховку дешевле и со скидкой?

Единственный способ сэкономить при получении ОСАГО – найти человека с большим стажем безаварийной езды. Благодаря личным коэффициентам, для него полис обойдется дешево. Нужно учитывать, что дальнейшее включение водителя без опыта будет происходить по повышенным тарифам и выйдет дороже.

Читать еще:  Как сделать чтобы волосы росли быстрее

Узнать примерную стоимость ОСАГО можно с помощью специального калькулятора. Многие страховые компании размещают его на собственном сайте. Для этого пользователь должен посетить данный сайт в глобальной сети Интернет. Заполнив сведения о страхователе и об автомобиле, можно увидеть предварительную цену.

Открытые страховки, в среднем, обходятся дороже на 50-80%. В общем виде расчет происходит по следующей формуле:

Итоговая стоимость = 4118 (базовая стоимость, которая ежегодно устанавливается государством) * 2 (территориальный коэффициент для Москвы, для каждого регион он свой) * 1.1 (коэффициент мощности, зависит от количества лошадиных сил) * 1.8 (за открытый полис ОСАГО) = 16307 рублей.

Важно отметить, что не существует акций или скидок на приобретение страховых полисов, поскольку тарифы устанавливаются государством. Подобные предложения с большой вероятностью являются обманом. Снижение стоимости страховки предусмотрено только в виде изменения коэффициентов за безаварийную езду, или так называемого коэффициента бонус-малус (КБМ) .

Условия оформления автогражданки без ВУ

Разберем, как оформить ОСАГО, если нет прав (водительского удостоверения). При обращении в страховую компанию необходимо соблюсти общие требования: собрать документы и оплатить страховую премию. При выборе открытой страховки ВУ не понадобится, а при оформлении на конкретного человека нужны права другого водителя.

Что нужно, чтобы сделать автостраховку

После заключения ДКП (договора о купле-продаже транспортного средства), у нового владельца есть 10 суток на постановку автомобиля на учет в органы ГИБДД.

Для оформления и покупки страховки необходимо прийти в страховую компанию со следующим пакетом документов:

  • паспорт хозяина ТС и страхователя;
  • карта об успешном прохождении ТО, если возраст автомобиля превышает срок в 3 года;
  • водительские документы для лиц, которые будут управлять автомобилем;
  • документы на ТС: ПТС и СТС.

При наличии всех перечисленных документов, страхователь не вправе отказать в оформлении полиса. Однако получить страховку можно и при отсутствии некоторых из них.

Для получения ОСАГО водительское удостоверение собственника не обязательно, но потребуются права другого человека.

Как оформить страховку ОСАГО, если нет прав

Рассмотрим, как можно оформить ОСАГО без прав. Порядок действий и необходимые документы варьируются в зависимости от выбранной формы страхового полиса.

Ограниченный полис

В случае с закрытой страховкой наличие ВУ обязательно, поскольку в графу вписываются данные о конкретном водителе. Если у владельца документ ВУ отсутствует, то можно попросить стать страхователем близкого родственника или же друга. После получения прав, собственник сможет самостоятельно вписаться в страховой полис, а после оформления нового ОСАГО в следующем году станет непосредственным страхователем.

Внимание! К выбору первого страхователя следует подходить серьезно, поскольку он обладает определенными правами в рамках заключенного договора.

Неограниченный полис

Для открытой страховки наличие ВУ необязательно, так как ОСАГО рассчитано на неограниченное количество лиц.

Главными недостатками данного способа являются:

  • большая стоимость по сравнению с базовым страхованием;
  • отсутствие начислений КБМ за безаварийную езду.

После получения ВУ и истечения срока действия страховки, рекомендуется приобретать закрытый полис и вписывать себя в качестве основного водителя.

Таким образом, оформить ОСАГО без водительского удостоверения можно. Однако это не наделяет человека правом управления автомобилем и не делает его полноценным водителем. За нарушение правил предусмотрена серьезная административная ответственность.

Возможно ли застраховать автомобиль без прав

Известно, что для законного использования автотранспортного средства каждый собственник обязан застраховать машину по полису обязательного страхования гражданской ответственности. Эта обязанность возложена не только на всех водителей, но и на автовладельцев, которые стали таковыми, не имея опыта вождения и документов способных подтвердить это.

Чтобы застраховать транспортное средство будущий страхователь должен предоставить в компанию страховщика определенный пакет бумаг, среди которых водительское удостоверение. Если после продажи авто, старый полис автогражданки становится недействительным, значит новый владелец обязан оформить «автогражданку» на себя.

Но собственник машины не всегда является водителем в одном лице, поэтому при страховании возникают некоторые трудности. Вообще, сделать ОСАГО без прав вполне законно и об этом написано в законе. Автовладельцы вправе поставить на учет авто, а также приобрести бланк защиты гражданской ответственности даже, если никогда не садились за руль и не получали удостоверение водителя.

Можно ли оформить ОСАГО без прав

Если владелец не поставил машину на учет в органах ГИБДД и не оформил страховку, то он нарушает закон и, следовательно, будет вынужден оплачивать штраф. Но у некоторых собственников возникает логичный вопрос, а можно ли оформить ОСАГО без прав, ведь не всегда тот, на кого зарегистрировано авто является водителем.

Ситуаций, в которых у автовладельца нет водительского удостоверения довольно часты. Как правило, в случае получения наследства, человек вправе зарегистрировать транспортное средство на свое имя.

То есть, если нет прав, застраховать машину можно и это не является нарушением. Нарушением закона будет то, если страховка на авто отсутствует, а также если собственник без в/у будет эксплуатировать машину. Проще говоря, оформить ОСАГО без прав можно, но это подразумевает то, что владелец авто не будет его эксплуатировать.

Обязательное автострахование защищает водителей от груза ответственности, который может упасть на их плечи, если те совершат аварию и будут признаны ее виновником. Страховщик выступает той стороной, которая будет выплачивать компенсацию потерпевшим вместо своего страхователя.

Следовательно, чтобы избежать страховых случаев, водители приобретают «автогражданку», чтобы в случае автокатастрофы страховая компания покрыла ущерб третьим лицам.

Решив застраховать автомобиль собственник защищает себя от таких расходов как:

  • Выплата компенсации потерпевшей стороне за причинение вреда имуществу. В этом случае учитывается только повреждения самого автомобиля, его внешних деталей кузова, а также внутренних агрегатов и узлов. Компания способна покрыть ущерб до 400 тыс. рублей.
  • Выплата потерпевшей стороне за причинение вреда здоровью и жизни. Даже не существенные синяки и ссадины могут стать поводом для привлечения виновного к ответственности и выплате возмещения. За своего клиента компания сможет выплатить до 500 тыс. рублей.

Даже, если вы не умеете водить автомобиль, посадив за руль кого бы то ни было, вы рискуете тем, что тот водитель, совершив аварию наказан не будет, а вот вам придется выплачивать компенсацию пострадавшим и восстанавливать их авто из своих собственных средств. Если же вы приобретете ОСАГО без водительского удостоверения, то выплатами будет заниматься страховщик, а не вы.

Читать еще:  Как сделать матовые ногти

Варианты оформления полиса ОСАГО без прав

Покупка машины и последующая ее регистрация в ГИБДД не обязывает покупателя иметь удостоверение водителя. Но прежде чем поставить на учет авто, от собственника требуют полис обязательного страхования водителей.

Последний в свою очередь оформляется при предоставлении страхователями удостоверений водителей, серийный номер которых впоследствии вписываются в сам бланк. То есть, на первый взгляд кажется, что оформить ОСАГО водителю без водительских прав нельзя, а значит он не сможет зарегистрировать авто. Но это частое заблуждение, ведь быть собственником и водителем – это два разных понятия.

Часто лица, являющиеся автовладельцами могут передать право эксплуатации своего транспорта третьему лицу, у которого есть в/у. Следовательно, разрешено оформить ОСАГО без прав даже заведомо зная, что собственник не будет эксплуатировать авто.

Чтобы было проще понять, как сделать страховку на машину бед прав, страховщики предлагают два вида оформления «автогражданки», а именно:

  • Ограниченный (стандартный).
  • Без ограничений (открытый).

Оба вида защиты покрывают одинаковые риски, условиях их предоставления, обязательства страховых компаний и расчет у них идентичен, но существуют некоторые отличия. Так, собираясь оформить собственника по ОСАГО по стандартному типу, нужно иметь ввиду, что водительское удостоверение все равно понадобится.

То есть, к такому виду страхования могут прибегнуть родственники или те лица, которые занимаются сдачей автомобиля в аренду. Проще говоря, собственник оформляет полис на свое имя, но в качестве водителей вписываются другие лица, например, члены семьи или то лицо, которое берет авто в аренду.

В стандартном автостраховании существуют ограничения вписываемых водителей. Так, максимум составляет пять человек. Это значит, что собственником может выступать жена, а муж и дети имеющие права эксплуатировать автомобиль на законных основаниях, если будут вписаны в страховку.

Во-втором случае, страховка без ограничений не требует для своего оформления водительского удостоверения, поскольку она является открытой и любой человек имеющий права может сесть за руль застрахованного авто. Стать обладателем страховки без прав приобретая полис без ограничений может быть выгодно, но не всем.

Так, при расчете размера страховой премии открытая «автогражданка» умножается на поправочный повышающий коэффициент равный 1,8, который фактически увеличивает цену полиса на 80%. Завышенная цена открытой «автогражданки» достаточно оправдана, ведь не указывая лиц, которые будут допущены к управлению автомобилем страховщик рискует, так как водителем может быть неопытный человек, а значит риск ДТП повышается.

То есть, убыточность которая подразумевает страхование без ограничений нивелируется его повышенной стоимостью. Но при расчете стоимости стандартного ограниченного ОСАГО водителю без водительских прав, также участвуют коэффициенты, связанные со стажем и возрастом.

Поэтому, если среди вписанных в полис шоферов, один будет молодым и неопытным, т.е. до 22 лет и стажем до 3 лет, то к тарифу применят тот же повышающий коэффициент 1,8.

Стоимость страховки ОСАГО без прав

Чтобы защитить свою ответственность перед третьими лицами, страхователю необходимо обратиться в страховую компанию, где для него рассчитают размер премии за страхование. Но прежде, чем задуматься над стоимостью, определитесь на кого оформляется ОСАГО и какой тип защиты выбирается.

Поскольку на цену автогражданской ответственности влияет ее тип, то и расчет ведется, учитывая повышающий коэффициент. Так, если страховку приобретают с ограничениями, т.е. «автогражданка» будет стандартной и вписываются в качестве водителя лица, не являющиеся собственниками авто, то стоимость будет связана со стажем вождения и возрастом водителя.

Если водителей несколько, то коэффициент учитывается по самому «убыточному» на взгляд страховой компании шоферу. Следовательно, если вы, будучи собственником оформите полис и туда будет вписан супруг(а) со стажем 10 лет и ребенок, у которого стаж до 3 лет, то цена полиса будет считаться по наихудшему показателю. То есть, в расчет берутся данные самого убыточного водителя.

Если автовладельцы приобретают страховку открытого типа, то водительское удостоверение не предоставляется, а значит и стаж шофера не имеет значение, как и его возраст. Но так как за руль может сесть и неопытный водитель, то к базовой ставке прибавиться 80% от назначенной суммы.

Поэтому, если изначально вы покупаете закрытую страховку, где в качестве водителя будет указано лицо с хорошим стажем, то «автогражданка» будет стоить дешевле открытой. Но позже получив права и захотев вписать себя в полис, произойдет перерасчет и к вам применят коэффициент 1,8, который сравняет стоимость неограниченного полиса со стандартным.

В расчете также участвует коэффициент КБМ (класс безаварийности), который при неограниченной страховке начисляется собственнику, а при закрытом типе водителю.

Что нужно, чтобы оформить ОСАГО без прав

Страхование машины без прав по своей процедуре не отличается от стандартного. Так, чтобы получить ОСАГО страхователи могут обратиться лично в офис страховой компании или посетить сайт страховщика и приобрести страховку дистанционным способ через интернет.

Независимо от выбора способа подачи заявления на заключение соглашение о защите с компанией, пакет документов остается единым для всех клиентов. Пытаясь осуществить оформление ОСАГО без прав предварительно выберите тип страховки, ведь от этого зависит понадобятся ли вам водительские удостоверения других водителей или нет.

Так, чтобы получить ОСАГО без прав покупая открытый тип полиса «автогражданки», собственнику авто понадобятся следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ, от куда возьмутся сведения о прописке. Данные о регистрации нужны для установления регионального коэффициента, ведь цена страховки зависит от места регистрации собственника. Вы можете быть временно зарегистрированы в другом городе, но коэффициент территории будет рассчитываться исходя их данных о постоянном месте регистрации.
  • Регистрационное свидетельство, подтверждающие право собственности на авто. Без документов на ТС, процедура страхования невозможна.
  • Технический паспорт. Страхователь предоставляет ПТС с целью определения марки авто, мощности двигателя и типу, к которому он относится.
  • Диагностическая карта технического осмотра. Только удостоверившись в том, что страхуемое авто находится в надлежащем для эксплуатации состоянии, страховщик предоставит услугу по защите.

Если страховка ОСАГО покупается по стандартному типу, то к перечисленному выше пакету документов необходимо предоставить водительские удостоверения всех шоферов, которые будут эксплуатировать автомобиль. Данные из их в/у вписываются в бланк «автогражданки» только страховщиком.

Источники:

http://auto-pravda.online/avtostrahovanie/223-mozhno-li-sdelat-strahovku-bez-prav.html
http://zen.yandex.ru/media/id/5d66483cc7e50c023b8c9e43/5dc826884eb2430b60f6c4c1
http://insurekind.com/osago/kak-zastrahovat-mashinu-bez-prav

Ссылка на основную публикацию
Статьи c упоминанием слов:
Adblock
detector